練馬区在住の40歳代半ばのご夫妻

今週は、練馬区在住のご夫妻のライフブックです。

奥様は44歳、ご主人46歳。10歳と8歳の二人のお嬢さんとの４人家族です。

老後の資金準備にと５年前から始めた投資信託は、当初６６０万円の元手で始めましたが、現在は８３０万円を超え、およそ１７０万円の利益を得ています。

モデルポートフォリオは債券５０％、株式４０％、不動産リート１０％のやや積極的な配分になっています。

今回チェックしたところ、株式の割合が５５％と、モデルポートフォリオに対して１５％のオーバーウェイトになっていたので、国内外の株式投信を売って、外国債券を買い足してモデルポートフォリオに近いかたちにリバランスしました。

年平均利回りは３％～４％という水準ですが、このペースで投資を続けて行けば、現在の８３０万円もご夫妻が６０歳になるころには１４００万円ほどに成長することが期待されます。

なぜポートフォリオが大切なのか、なぜリバランスする必要があるのかを知りたいかたは、弊社セミナーまたは個別相談にお越しください